為防範洗錢風險，工商切實加大反洗錢宣傳教育力度，银行提高員工認識洗錢犯罪活動的马鞍能力，近日，山金示工行馬鞍山金家莊支行組織學習了人民銀行下發的家庄反洗錢風險提示，並對反洗錢工作提出相關要求。支行组织
此風險提示是学习险提轄內某銀行發現企業離職員工代發薪資卡出現異常資金交易情況，疑似客戶將銀行卡出售、反洗出借不法分子。钱风在 "斷卡行動"數據排查中發現多起涉案人員均是工商轄內某企業代發薪客戶，該企業每年離職員工數量較多且企業異地員工流動較大，银行若離職員工風險意識薄弱，马鞍極易被不法分子利用，山金示成為銀行出售、家庄出借對象。支行组织其風險特征為客戶多為90後、00後年輕外地男性，交易多為非櫃麵交易、呈“小額高頻”模式，交易對手眾多且地域分布廣泛。
通過學習反思，要求全員：一是不斷強化客戶身份識別，及時告知客戶出售、出借賬戶的危害及需承擔的後果；定期向企業財務人員了解離職人員情況，適時對客戶開展持續識別、重新識別。二是切實加強可疑交易監測，充分發揮主觀能動性發現可疑情況應及時報送並采取適宜的後續管控措施。三是持續開展反洗錢宣傳引導，合法合規用卡，遠離洗錢犯罪。
